Tu Identidad, plataforma mexicana que revoluciona los procesos de validación de identidad para personas físicas y morales
Validar la identidad de un cliente o proveedor es un reto para cualquier organización, pues
implica una gran cantidad de trámites, altos costos en infraestructura y largos periodos de
espera. En este sentido y con el fin de optimizar los procesos de know your customer
(KYC), cumplir con la regulación mexicana y dar certidumbre a las empresas surge Tu
Identidad.
Esta empresa mexicana es la única a nivel nacional que ofrece un servicio de validación
integral, ya que no sólo se enfoca en la identidad de las personas físicas, sino que también
cuenta con procesos de validación para las empresas o know your business (KYB).
“Tu Identidad surgió como una solución a los problemas que enfrentan los bancos, las
fintech, y cualquier otra empresa o institución para validar la identidad de sus clientes y
proveedores, ya sea para cumplir con la regulación mexicana o simplemente para tener
certidumbre de con quién están haciendo negocios. Los fundadores somos exbanqueros
que experimentamos lo complicado que pueden ser estos procesos ya que en muchos
casos aún se hacen de forma manual con la consecuente ineficacia y molestia para los
usuarios. Esto fue lo que nos hizo darnos cuenta de que es posible hacerlo de forma digital
para hacerlos más eficientes no sólo en tiempo, sino también en costos”, señala Ricardo
Robledo, director general y fundador de Tu Identidad.
Esta plataforma ofrece un servicio de validación de principio a fin que incluye:
? Verificación de la identificación oficial
? Verificación del comprobante de domicilio y su geolocalización
? Biometría facial y prueba de vida
? Face match
? Firma digital con NOM 151
? Biometría dactilar
? Consulta de antecedentes en listas negras nacionales e internacionales
? Dictaminación legal
? Verificación del RFC ante el SAT
? Verificación del CURP
Más eficiencia a menor costo
En promedio a una empresa le puede tomar más de 21 días y hasta 500 dólares validar la
identidad de una persona moral, con Tu Identidad la validación se hace en un máximo de 48
horas y con una reducción del costo superior al 60%.
La plataforma permite realizar estos procesos de manera remota, simplificada y efectiva.
Además, Tu Identidad permite a las empresas acceder a un expediente digital completo y
seguro.
La plataforma también es flexible, ya que permite que las organizaciones elijan qué
servicios requieren, así pueden incorporar la solución de Tu Identidad acorde a sus
necesidades y pagar sólo por los servicios que requieren.
A pesar de que en México sólo las entidades financieras están obligadas a validar la
identidad de sus clientes mediante una estricta regulación, existen otras empresas que
también han optado por incorporar estos procesos.
“Los procesos de KYC o KYB tienen una carga reputacional, de prevención de fraudes y
lavado de dinero así como los altos costos asociados; por eso cada vez más empresas
incorporan estos servicios. Para ellos verificar la identidad de una persona no es obligatorio,
pero es parte de su oferta de valor”, añade Robledo Vargas.
¿Por qué validar la identidad de tus clientes y proveedores? De acuerdo con Tu Identidad,
entre los beneficios de esto destacan:
Prevenir fraudes por suplantación de identidad. Los servicios de validación brindan
seguridad a las empresas en una etapa temprana de la relación comercial, lo que disminuye
el riesgo de fraudes por suplantación de identidad.
Contar con información íntegra y actualizada. Tu Identidad permite que las empresas
accedan a toda la documentación de sus usuarios de forma simplificada, organizada e
inmediata. Documentación 100% digital y disponible.
Evitar riesgos reputacionales. Sus eficientes procesos de validación de identidad evitan
que las empresas tengan contacto con personas u organizaciones fantasma o que puedan
representar un daño a la imagen de la compañía.
Cumplir con la regulación mexicana. La regulación mexicana en materia de validación de
identidad es muy compleja, Tu Identidad se encarga de todo el proceso con apego a las
normas nacionales.
Con más de 4 años en el mercado, la empresa mexicana cuenta entre sus clientes a
importantes empresas y grupos financieros como AlphaCredit, UnDosTres y DiDi entre
otras.