El riesgo no siempre está afuera: el fraude interno exige nueva inteligencia laboral

En América Latina, casi la mitad de las empresas está en riesgo de sufrir fraude interno; así lo revela KPMG, que advierte que el 49% de las organizaciones en la región podrían enfrentar pérdidas provocadas por su propio personal. El dato es alarmante, pero no sorprende. En muchos casos, la amenaza no llega disfrazada de competencia desleal ni de espionaje industrial. Porta gafete y tiene acceso a información sensible.

Y es que, mientras las compañías se blindan contra riesgos externos, quedan expuestos frente a sus propios colaboradores. Ya sea por falta de controles, por procesos de contratación obsoletos o por la falsa creencia de que a ellos no les va a pasar, el fraude interno ha ganado terreno.

"Cuando hablamos de fraude, solemos imaginar a hackers, estafadores o competencia desleal. Pero el fraude interno es un fenómeno mucho más cotidiano, sucede dentro de la empresa, con personas que conocen los sistemas, dominan los procesos y saben dónde están las vulnerabilidades. Por eso, resulta más difícil de detectar y, es sumamente costoso si no se identifica a tiempo", explica Cristian Fraga Lagos, Directora de Círculo Laboral, empresa que convierte la información de candidatos y colaboradores en inteligencia para fortalecer la gestión del talento en las empresas.

¿Qué tan común es? 

El fraude interno es muy común. En México, la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE, por sus siglas en inglés) estima que las empresas pierden el 5% de sus ingresos anuales por fraudes cometidos por empleados. El problema no es nuevo, pero sí ha cambiado de forma: con la digitalización de procesos, hoy es más fácil alterar datos, robar información o encubrir operaciones irregulares sin ser detectado durante meses.

Además, en México, 7 de cada 10 empresas han sido víctimas de fraude interno, según datos de KPMG. En muchos casos, el origen está en decisiones poco informadas durante el proceso de selección.

Y esto es más frecuente de lo que, en ocasiones, las empresas pueden manejar. De acuerdo con la Encuesta Global de Crimen y Fraude Económico 2022 de PwC, el 51% de las empresas consultadas afirman haber experimentado fraude en los últimos dos años. El problema sucede porque no se ataca de raíz: falta prevención, análisis y monitoreo constante.

Esto sucede porque las amenazas se diversifican y muchas empresas siguen operando con los mismos filtros de siempre. Los procesos de contratación no se han actualizado al ritmo del cambio tecnológico ni del riesgo. Algunas, incluso, continúan priorizando la rapidez de la evaluación, y otras simplemente asumen que el costo de investigar a fondo no vale la pena. 

Y el panorama se complica aún más en un país donde la suplantación de identidad va en aumento. Solo en 2023, la CONDUSEF reportó más de 6,000 casos de robo de identidad en procesos de crédito. Contratar a ciegas ya no es una opción.

En  palabras de Fraga Lagos, "la tecnología avanza todos los días, y con ella también evolucionan los riesgos. Hoy más que nunca las empresas necesitan una inteligencia laboral que les permita prevenir antes de lamentar".

Además de las pérdidas económicas, que pueden ir desde cifras menores hasta millones de pesos, el daño a la reputación es irreparable. También puede implicar demandas legales, ruptura de relaciones comerciales o pérdida de confianza.

Detectar el riesgo antes de que entre

La inteligencia laboral es una herramienta clave en la gestión de talento, al ofrecer una capa adicional de análisis basada en datos estructurados sobre el comportamiento de los trabajadores. De acuerdo con Cristian Fraga, este enfoque permite a las empresas contar con más elementos objetivos al tomar decisiones de contratación o promoción.

"Hoy existen herramientas como el Índice General de Honestidad (IGH) que busca evaluar aspectos como la lealtad, veracidad, resistencia al robo e integridad de los candidatos, con el fin de identificar posibles riesgos antes de su incorporación a la organización", concluye la Directora de Círculo Laboral. 

Se trata de una evaluación compuesta por 52 reactivos y 4 variables, que ya ha tenido  resultados concretos. Un caso de éxito, es el de una empresa mexicana de productos cárnicos que necesitaba fortalecer sus procesos de selección y continuar cumpliendo con una normativa clave para la exportación de alimentos.

A la fecha, dicha compañía ha aplicado 8,623 evaluaciones, utilizando esta herramienta como un filtro decisivo para posiciones clave. El IGH no solo le permitió detectar perfiles confiables, sino también facilitar la creación de seis perfiles laborales diferenciados, que agrupan tanto al personal operativo como de confianza, alineando mejor el talento con las exigencias de cada rol.

Este enfoque le permitió a la empresa optimizar sus decisiones de contratación, reducir riesgos y fortalecer su cultura de integridad y desempeño ético.